Норми чинного законодавства, завдяки яким запроваджено програму

• Ухвалення ВРУ змін до Закону України «Про забезпечення масштабної експансії експорту товарів (робіт, послуг) українського походження шляхом страхування, гарантування та здешевлення кредитування експорту» щодо забезпечення ефективного функціонування Експортно-кредитного агентства  (далі – ЕКА) від 24 березня 2022 року.
• Відповідно до Положення про визначення банками України розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями, затвердженого постановою Правління НБУ від 30.06.2016 року № 351, гарантії/договори страхування ЕКА є прийнятним видом забезпечення із коефіцієнтом ліквідності забезпечення 0,85.
• Постановою від 18.03.2022 № 312 Кабінет Міністрів України розширив перелік інструментів, які дозволяють банкам надавати кредити у межах програми «Доступні кредити 5-7-9%», у разі нестачі забезпечення, доповнивши перелік страхуванням експортних кредитів від ЕКА.

Як отримати кредит зі спрощеними вимогами до застави на виконання ЗЕД за спрощеною процедурою?

Уряд максимально спростив взаємодію держави та експортера, забезпечивши надання страхового покриття від ЕКА в автоматичному режимі після схвалення банком кредитної угоди.

Експортер, який потребує фінансування на виконання зовнішньоекономічного договору, звертається до банку за позикою та надає відповідний пакет документів.

Якщо банк ухвалює рішення видати експортний кредит, ЕКА автоматично страхує такий кредит. 

Яка максимальна сума експортного кредиту за програмою?

• максимальний ліміт заборгованості (сума основного боргу) на одного позичальника встановлюють індивідуально для кожного Банку, але не може бути більше 20 000 000 гривень (в еквіваленті);
• ліміт заборгованості (сума основного боргу) позичальника не перевищує 85% суми ЗЕД, на виконання якого надається експортний кредит.

Договір страхування ЕКА є основним забезпеченням

Постановою Правління НБУ № 351 від 30.06.2016 визначено, що гарантії/договори страхування ЕКА є прийнятним видом забезпечення із коефіцієнтом ліквідності забезпечення 0,85.

Чи є обмеження щодо терміну страхування?

Термін кредиту до 60 місяців (5 років).

Тип кредиту

Відновлювальна кредитна лінія, невідновлювальна кредитна лінія, стандартний кредит.

Валюта кредиту

USD, EUR, UAH.

Джерела погашення кредиту

• Валютна виручка за зовнішньоекономічним договором, що фінансується у рамках програми;
• та/або виручка від фінансово-господарської діяльності.

Основні вимоги до позичальника

Позичальник має відповідати таким вимогам:

• суб’єкт господарювання понад 12 місяців;
• наявність досвіду зовнішньоекономічної діяльності та валютної виручки за останні 12 місяців;
• клас згідно з Постановою НБУ №351: позичальника-юридичної особи – не гірше «6», позичальника – ФОП – не гірше «2»;
• можлива приналежність позичальника до групи пов’язаних осіб або групи під спільним контролем (клас не нижче «6»);
• відсутність простроченої заборгованості понад 30 днів для учасників групи-клієнтів cтрахувальника;
• відсутність інформації щодо використання позичальником державної підтримки експорту з порушенням законодавства або умов її надання.

Вимоги до зовнішньоекономічного договору

ЗЕД, на виконання якого надається експортний кредит, має відповідати таким вимогам:

• предмет договору: українські товари (роботи, послуги) згідно ст.8 Закону України «Про фінансові механізми стимулювання експортної діяльності» та Митного Кодексу України;
• відповідність іноземного покупця вимогам Закону України «Про фінансові механізми стимулювання експортної діяльності» (насамперед, ст.11 цього Закону);
• сторони договору: не можуть входити до однієї групи пов’язаних осіб та/або таких, що є під спільним контролем;
• відсутність в іноземного покупця простроченої дебіторської заборгованості перед українським експортером понад 30 днів.

Яка вартість страхування експортних кредитів в ЕКА та хто сплачує страховий платіж?

Річна вартість послуг ЕКА у період дії воєнного стану та впродовж 60 днів після його припинення становить від 0,6% у перші 2 роки страхування.

Страховий платіж сплачує Банк 

Який ризик страхує ЕКА?

ЕКА страхує ризик повного або часткового невиконання позичальником своїх грошових зобов’язань за кредитним договором в частині погашення основного боргу. 

Що покриває ЕКА у разі настання страхового випадку?

Страхують лише основний борг за кредитом, тобто тіло кредиту без відсотків.

Які документи має надати експортер для отримання беззаставної позики на виконання ЗЕД за спрощеною процедурою?

Перелік документів затверджує Банк, який надаватиме кредит.

Важливо!

• Кредит на виконання зовнішньоекономічних договорів за спрощеною процедурою може бути виданий виключно на виконання зовнішньоекономічних торгових операцій.
• Програму можна комбінувати з іншими кредитними продуктами Банку, а також іншими програмами, зокрема з іншими портфельними гарантійними інструментами (наприклад, гарантії Фонду розвитку підприємництва) та програмою «Доступні кредити під 5-7-9%».

Кредит за спрощеною процедурою можна отримати у будь-якому банку?

Ні, лише ті, які мають Угоди портфельного страхування з Експортно-кредитним агентством. Наразі, це - АТ «Ощадбанк», АБ «УКРГАЗБАНК», АТ «Укрексімбанк», АТ «КРЕДОБАНК», АТ КБ «Приватбанк», АТ «ПУМБ» та ПАТ АБ «Південний». Перелік банків згодом розширюватиметься.

Заповніть, будь ласка, наведену форму, і представник банку зв’яжеться з вами та надасть більш детальну інформацію.